NOUVELLE STRATEGIE :

Ma nouvelle stratégie d’investissement consiste à faire confiance à plusieurs fonds mixtes flexibles présents sur le marché depuis un temps certain ou gérés par des gestionnaires de renom ainsi qu’à des fonds actions et obligations exceptionnels.

Le plus difficile selon moi est de donner la bonne pondération à ces différents fonds en fonction de notre profil et du marché.



Une liste des fonds flexibles retenus :


Universal Invest Global Flexible B Acc LU0066051920

Carmignac Euro-Patrimoine Acc FR0010149179

Carmignac Patrimoine Acc FR0010135103

Bestinver Mixto FI Acc ES0114664032

Bestinver Mixto Internacional FI Acc ES0114618038

R Valor C © FR0000298762

Rouvier Valeurs © FR0000401374

Sextant Grand Large © FR0010286013




Une liste des fonds actions retenus :


Bestinfond FI Acc ES0114673033

Bestinver Bolsa FI Acc ES0147622031

AXA Rosenberg Pacific Ex-Japan Small Cap Alpha Fund B Eur Acc IE0031069499

Osiris Equities Belgian High Yield Acc BE0944426346

PAM Equities Europe Dividend Acc BE0057451271

Carmignac Emergents Acc FR0010149302



Une liste des fonds d’’obligations retenus :


CAAM Oblig Internationales I EUR A/I FR0010032573

PAM (L) Bonds Universalis A Inc LU0138638068

PAM (L) Bonds EUR Quality A (D) LU0130967168

PAM (L) Bond Higher Yield A (D) LU0138643902

ING (L) Renta Fund Emerging Markets Debt (Hard Currency) P Acc LU0041345751

Convertibles International A Acc LU0012006317

Convertibles Pacific A Acc LU0098674145


Les fonds de base retenus pour l'année 2006 (et suivantes) :


- Universal Invest Global Flexible B Acc LU0066051920

- Bestinver Mixto FI Acc ES0114664032

- R Valor C © FR0000298762


Bons investissements à tous.

Performances Annuelles



Universal Invest Global Flexible B Acc


Fonds
10-'06 8.3
2005 17.5
2004 15.8
2003 14.2
2002 -12.2

R Valor C ©

Performance Annuelle (%)

Fonds
10-'06 9.3
2005 45.9
2004 5.4
2003 18.7
2002 0.7

Bestinver Mixto FI Acc

Rentabilidades anuales (%)

Fondo
Año 21.6
2005 17.8
2004 17.5
2003 26.8
2002 6.9
2001 16.8
2000 10.6
1999 -5.6
1998 19.3
1997 3.4


Performance Annuelle Moyenne (%) - Mix équipondéré des trois fonds

Fonds
10-'06 13,1
2005 27.1
2004 12.9
2003 19.9
2002 -1.5


Fiches techniques :

Universal Invest Global Flexible B Acc
http://www.capfi.be/pdfs/globa.pdf

R Valor C ©
http://www.amf-france.org/BIO/BIO_PDFS/NIP...ODUIT/35200.pdf

Bestinver Mixto FI Acc
https://www.bestinver.com/pdf/fondos/EN_Mixto.pdf


A+

Un autre fonds incontournable :

ZZ1 ISIN AT0000989090


Quelques courbes et un tableau récapitulatif valent mieux que de longs discours :

les chiffres ne mentent pas :

http://www.fondsvermittlung24.de/zz1_fonds.html

Plus de 700 % depuis 1996 !

Un lien intéressant Citywire Top-100-European-Managers :

http://www.citywire-fmi.com/CFI/Citywire-T...an-Managers.pdf

Ajout d'un fonds d'actions de référence :

Agressor FR0010321802

Fiche technique :

http://www.echiquier-ebpf.fr/Opcvm_Agressor_13_0_fr.aspx

Ajout à la liste des fonds flexibles retenus :

AXA WF Optimal Income A Acc LU0179866438

PAM (L) Balanced Dynamic Growth EUR Acc BE0946551257

Remarque : Ces fonds peuvent être achetés selon un plan d’investissement programmé (PIP), c'est-à-dire qu'il s'agit d'épargner de manière régulière (tous les mois par exemple), le premier fonds Axa à la Deutsche Bank (actuellement sans frais d’entrée) et le deuxième chez Argenta (avec 1 % de frais d’entrée).

Avancées des fonds flexibles retenus pour l’année 2007 au 03/05/2007 :

Bestinver Mixto FI Acc - depuis le 01/01/2007 : 7,6 % ; sur 1 an : 22,5 %
R Valor C © - depuis le 01/01/2007 : 5 %; sur 1 an : 9,2%
Universal Invest Global Flexible B Acc - depuis le 01/01/2007 : 4,7% ; sur 1 an : 10,9%

PAM (L) Balanced Dynamic Growth EUR Acc - depuis le 01/01/2007 : 6% ; depuis la création 11/2006 : 8,2 %
AXA WF Optimal Income A Acc - depuis le 01/01/2007 : 4,4% ; sur 1 an : 11,2%

Je me permets d'insister sur les qualités de la société de gestion Bestinver qui excelle depuis 1993 dans la gestion "value" d'actifs, le fonds Bestinfond, en particulier, est toujours incontournable : https://www.bestinver.es/pdf/fondos/Bestinfond.pdf

Un lien intéressant :

EUROPE’S
TOP 100
FUND MANAGERS 2007


http://www.citywire-fmi.com/CFI/Citywire-T...an-Managers.pdf

Avancées des fonds flexibles retenus pour l’année 2007 au 21/06/2007 :

Bestinver Mixto FI Acc - depuis le 01/01/2007 : 11,3 % ; sur 1 an : 30,7 %
R Valor C © - depuis le 01/01/2007 : 12,4 %; sur 1 an : 31,2%
Universal Invest Global Flexible B Acc - depuis le 01/01/2007 : 7,4% ; sur 1 an : 19,5%

PAM (L) Balanced Dynamic Growth EUR Acc - depuis le 01/01/2007 : 8,2% ; depuis la création 11/2006 : 10,4%
AXA WF Optimal Income A Acc - depuis le 01/01/2007 : 4,8% ; sur 1 an : 16,3%

Avancées des fonds flexibles retenus pour l’année 2007 au 23/07/2007 :

Bestinver Mixto FI Acc - depuis le 01/01/2007 : 12,9 % ; sur 1 an : 29,7 %
R Valor C © - depuis le 01/01/2007 : 14,5 %; sur 1 an : 34,3%
Universal Invest Global Flexible B Acc - depuis le 01/01/2007 : 7,1% ; sur 1 an : 19,1%

PAM (L) Balanced Dynamic Growth EUR Acc - depuis le 01/01/2007 : 10,3% ; depuis la création 11/2006 : 12,6%
AXA WF Optimal Income A Acc - depuis le 01/01/2007 : 5,1% ; sur 1 an : 16,2%

Météo houleuse sur les bourses ?

Pas si vous investissez en fonds flexibles :

+5,9 %

C'est le rendement obtenu par les fonds flexibles sur un portefeuille
d'investissement depuis le 01/01/07.
Malgré la crise.

Les trois fonds retenus : Universel Invest Flexible; Bestinver Mixto et RValor procurent ce rendement moyen au 13/09/2007.

Si on ajoute les fonds Pam Dynamic Growth (+5,9%) et Axa Optimal Income (+2,6%), la moyenne diminue à 5,25 %. Le fonds Axa Optimal Income n'a pas su résisté aussi bien que les autres fonds à la baisse sur les marchés (+2,6% depuis le 01/01/2007).

Un autre fonds peut prendre sa place : Sextant Grand Large (+17,7% depuis le 01/01/07 jusqu'au 07/09/07). Sa taille plus réduite et le dynamisme de l'équipe Amiral Gestion devraient continuer à faire la différence. http://www.amiralgestion.fr/


Bons invests.

Météo houleuse sur les bourses (suite) ?

Pas si vous investissez en fonds flexibles :

+11,6 %

C'est le rendement obtenu par les fonds flexibles sur un portefeuille
d'investissement depuis le 01/01/2007.

Les trois fonds retenus : Universel Invest Flexible; Bestinver Mixto et RValor procurent ce rendement moyen au 30/10/2007.

Si on ajoute les fonds Pam Dynamic Growth (+9,3%) et Sextant Grand Large (+19,8%) la moyenne depuis le début de l'année s'élève à 12,8%. Soit sensiblement mieux que le portefeuille de « l'investisseur »! (+7% depuis le début de l'année d'après les publicités).


Bons invests.

Avancées des fonds flexibles retenus pour l'année 2007 au 30/11/2007 :

Bestinver Mixto FI Acc - depuis le 01/01/2007 : 8,00 % ; sur 1 an : 9,1 % ; sur 3 ans : 62,7 %

R Valor C © - depuis le 01/01/2007 : 11,3 %; sur 1 an : 15,9% ; sur 3 ans : 86,8 %

Sextant Grand Large depuis le 01/01/2007 : 15,4 % ; sur 1 an : 21,8 % ; sur 3 ans : 71,5 %



Universal Invest Global Flexible B Acc (au 23/11/2007) - depuis le 01/01/2007 : -0,4% ; sur 1 an : 1,5% ; sur 3 ans 32,8 %

PAM (L) Balanced Dynamic Growth EUR Acc - depuis le 01/01/2007 : 4 % ; sur 1 an : 7,8 %; sur 3 ans (fonds de pension Argenta) : 54,6 %

AXA WF Optimal Income A Acc - depuis le 01/01/2007 : 3,9 % ; sur 1 an : 6,0% sur 3 ans 33,2 %


Bons invests