Investissement dans les actions

Investir dans des actions pour du long terme et faire des gains c'est possible mais il faut respecter certaines règles. Le but de cette documentation est de vous donner des conseils afin de limiter les risques de pertes et de maximiser les gains à long terme.

  • Publié le 07/12/2011
  • Modifié le 24/06/2020
  • Auteur : Nicolas
  • 15 commentaires

Le concept de l'investissement

L'investisseur va acheter des actifs boursiers dans le but de faire des plus values en revendant ses actifs plus chers que le coût d'acquisition. Dans ce cas, le prix de vente sera supérieur au prix unitaire.

En général l'investisseur fait des achats sur des actions, au comptant et pour du long terme.

Dans cette documentation, je prendrai comme référence les actions car la plupart des petits porteurs investissent dans des actions. Toutefois, cette documentation reste valable pour d'autres types d'actifs qui sont adaptés à des investissements.

Qui peut faire achats d'actions ?

Vous pouvez faire des investissements en actions en tant que particulier. Il suffit d'ouvrir un compte chez un courtier afin de pouvoir passer des ordres d'achat et de vente sur des actions.

Un placement en actions est-il risqué ?

En faisant des achats au comptant, l'investisseur ne pourra pas perdre plus que son capital de départ.

Il peut aussi acheter des actions en utilisant le SRD. Attention ceci présente un risque supplémentaire et important de perte. Je ne le conseille pas sur des investissements. Il sera plutôt adapté pour du trading.

Le long terme

Abréviation : LT

Investir sur du long terme cela veut acheter des actions (ou autre types d'actifs : matières premières, devises, monnaies, ...) et les garder plusieurs années afin de faire d'énormes plus values.

C'est en général ce que va faire le petit porteur car le long terme nécessite très peu de disponibilité, il corrige les excès du marché, profite de la croissance, ...

Le long terme : dé-risqué ?

Lorsqu'on débute en bourse on reçoit souvent le conseil suivant "Tu devrais investir sur du long terme c'est le moins risqué et à terme tu t'y retrouves toujours.".

C'est vrai que le long terme donne parfois de sacrées performances.

Regardez les performances sur 10 ans (entre 2009 et 2019) des actifs suivants :

  • Facebook
  • Netflix
  • Amazon
  • LVMH
  • ...

J'ai pris des exemples d'actions haussières. Mais ce n'est pas si simple de gagner sur du long terme.

Si vous souhaitez investir sur du long terme sachez avant toute chose qu'il y a un risque de perte d'argent. Ceci est valable quelque soit l'axe de temps de l'investissement.

Même sur un marché haussier à long terme le risque existe.

Les marchés financiers sont en hausses sur 10 ans (entre 2009 et 2019) après la crise des Subprimes de 2008. Cependant certains titres sont baissiers car certains secteurs sont à la peine, des sociétés ont de mauvais résultats, certains marchés sont plus exposés que d'autres etc ...

Imaginez que vous ayez acheté 5 valeurs représentant 100% de la valeur de votre portefeuille au début de l'année 2009 (début de la reprise économique; au meilleur moment donc...). Imaginez que ces 5 valeurs aient baissé sur ces 10 ans de hausse des marchés (entre 2009 et 2019). Je peux vous en citer quelques-unes qui sont dans ce cas! Cela veut dire que la valeur de votre portefeuille boursier serait négatif alors que le marché est haussier depuis une décennie.

Imaginez maintenant que vous ayez acheter ces mêmes valeurs en 2008 juste avant la crise des Subprimes. La performance pourrait être beaucoup plus faible.

Et rien n'indique non plus que vos 5 valeurs vont remonter même à long terme. Le temps ne garanti rien.

Par contre si vous avez une bonne gestion de votre portefeuille boursier le temps peut jouer en votre faveur.

Les avantages du long terme

  • Moins de temps de gestion que pour du trading ou du court terme. Vous n'êtes pas obligé d'en faire une activité à temps plein. Le long terme ne vous oblige pas à être connecté 12H par jour pour suivre les valeurs, passer des ordres, etc ... contrairement au trading qui est réservé aux personnes ayants du temps devant eux (apprentissage des bases, entrainement en démo, suivre le marché au quotidien, faire ses analyses, pouvoir être réactif, etc ...).
  • Le temps corrige les excès baissiers. Par exemple des fonds de placement qui vendent un titre en masse pour libérer des liquidités suite à une baisse du marché. Cela ne remet pas en cause les fondamentaux de la société. Même après un krach boursier les marchés remontent (cela a toujours été le cas).
  • Sur le long terme le marché est haussier.
  • Vous ne jouez pas en levier ou à découvert donc les risques financiers sont limités.
  • Vous limitez le risque d'addiction et d'envie de vous refaire comme en trading.

Les inconvénients du long terme

  • Il faut attendre pour avoir des résultats (plus values réalisées). Il faut donc être patient. Le long terme n'est pas fait pour tous !!!
  • Les fortes baisses sur les indices sont en général de courte durée (plusieurs semaines et parfois seulement plusieurs jours ou heures !!). Mais il se peut qu'une baisse dure plusieurs mois. Ce qui peut affecter grandement la valeur de votre portefeuille surtout si vous êtes bien chargé.
  • Certains de vos titres ou placements peuvent être en moins values latentes pendant un certain temps (plusieurs semaines voir plusieurs mois ou années) et ceci même si le marché est haussier. Il faut accepter cela.

Il faut donc bien choisir ces valeurs. Certains secteurs sont en vogue, d'autres plus risqués, certaines sociétés sont fragiles mais à fort potentiel, certaines sociétés sont solides et offrent un bon rendement mais très peu de potentiel à la hausse car déjà très "chères". Il faut aussi respecter d'autres règles.

Les recommandations

Ces recommandations peuvent aussi être valable pour les investissements courts et moyens termes.

  • Ne pas investir au dessus de ses moyens.
  • Avoir un bon capital de départ et surtout investir un faible % du capital par ligne. Je conseille 5% du capital max par ligne pour avoir au moins 20 lignes afin de diversifier votre portefeuille.
  • Ne pas avoir besoin du capital boursier pour "vivre". L'argent sur votre compte bourse doit être considéré comme bloqué.
  • Profitez des avantages fiscaux en achetant vos titres sur un PEA.
  • Toujours garder des liquidités surtout si le marché est proche des plus hauts historiques. Il faut toujours pouvoir acheter en cas de baisse du marché. Il ne faut jamais être investi à 100% même quand le marché est bas.
  • Prenez le temps de bien analyser les valeurs avant de passer à l'achat. : il faut donc commencer de préférence avec des titres que l'on connait un peu.
  • Diversifiez votre portefeuille : secteur/activité différents, valeurs traditionnelles et technologiques, valeurs du CAC 40, 1er marché, smallcaps, risques différents, titres à forts potentiels, titres défensifs, profils boursiers différents (volumes d'échanges, volatilité, ...),...
  • Etalez vos achats dans le temps pour ne pas subir les baisses (crises financières, boursières, mauvaises nouvelles sur des sociétés, ...).
  • Pariez sur les secteurs qui semblent prometteurs mais pas seulement (cf diversification).
  • Soyez patient : ne paniquez pas en cas de forte baisse (ou hausse). Essayer de garder votre sang froid par rapport aux sauts d'humeur du marché.
  • Suivez l'actualité économique et financière.
  • Élaborez une stratégie d'investissement.
  • Essayez d'anticiper au maximum (boom d'un secteur, recovery d'une société, ...).
  • Ne tomber pas amoureux d'un titre. N'achetez pas un titre car votre beau frère ou votre ami y travaille ou parce que vous aimez bien leurs produits, leurs services, ...
  • Ne pas hésiter à vendre : il faut savoir prendre ses bénéfices et à couper ses pertes (stops loss).
  • Vous pouvez vendre partiellement un titre afin de prendre des bénéfices, d'être moins exposé et de bénéficier de l’éventuelle hausse du titre.
  • Favorisez des valeurs liquides afin d'éviter de changements de cotations rapides qui peuvent être en votre défaveur.
  • Etre patient : on investi vraiment sur du long terme donc plusieurs mois voir plusieurs années.
  • Ne vendez pas trop tôt les titres de qualité.
  • N'achetez pas trop tôt sur des baisses du marché. Attendre le bon signal de reprise.
  • Fractionner les achats sur certaines lignes.

Optionnel :

  • Couvrez vous avec des actifs qui augmentent en cas de baisse du marché par exemple le tracker bear CAC40 BX4.
  • Diversifiez vos placements cad pas seulement avec des actions : assurances vie, monétaire (euro), sicav, fcp, ...
  • Ajouter à votre portefeuille des titres de rendement. Cela vous fera rentrer des liquidités chaque année grâce aux dividendes.
Attention : Le long terme ne garantit (presque) rien et ne conviendra pas à tout le monde; il y aussi d'autres façons de faire des plus values en bourse.

Il vous faudra un bon money management et être patient. Vous pouvez aussi placer des stops de protection. Il ne faudra pas faire d'achats impulsifs et trop engageants. Les liquidités sont indispensables pour rester serein. Il vous faudra aussi accepter d'être en moins values latentes sur certaines lignes.

C'est la diversité et l'étalement des achats qui limiteront les risques de pertes.

Commentaires

Quelles actions pour commencer à investir ?

Le 26/12/2006 à 14:27 Stevecan

Bonjour,

Voulant débuter en bourse avec un capital de 2000 euros. Quelles seraient les 2 actions que vous me conseillerez ?

Certains misent sur EADS; qu'en pensez-vous?

Merci et bonnes fêtes!

Le 28/12/2006 à 11:40 Fluid11

Pour moi en ce moment EADS ce n'est pas le mieux pour débuter car avec l'A380 en retard pour l'instant le titre peut encore baisser, donc pour commencer tu peux prendre quelques chose de tranquille comme Air Liquide.

Voila @+


Le 04/02/2007 à 12:05 Pano

Pour débuter, le mieux est d'observer, et de commencer dès que l'on a au moins 10.000e à investir (diversification).

Bon dimanche.


Equilibrer son portefeuille

Le 21/02/2008 à 10:43 Aleurode

Bien équilibrer son portefeuille ...

Voila des conseils que je qualifie de pertinents. Il s'agit bien là d'un domaine ( la bourse ) ou l'on progresse chaque jour.

Je m'exprime aujourd'hui sur le forum pour évoquer une question à laquelle je n'ai pas encore répondu. Pratiquant la bourse mais n'ayant malheureusement pas trop de temps à lui consacrer, j'envisage plus que sérieusement de m'appuyer sur les conseils d'un site qui propose un portefeuille. Que pensez vous de la méthode ? connaissez-vous des sites ? pour ma part "boursica.com" attire particulièrement mon attention.

Le 23/02/2008 à 19:33 Gesdayfun

Je vous rappelle que le gagnant des futurs opérations doit etre VOUS et pas votre broker ou votre CONSEILLEUR !

...si cela se trouve j'ai tout faux...Vous me tiendrez au courant ?

Bonnes recherches !


Trader pour bien investir

Le 18/03/2008 à 18:19 Courtieronline

Bonjour,

je suis trader pour ma part je pense qu'il est préférable quand on a de l'argent a investir en bourse sans s'y connaitre de faire appel à un trader c'est bien plus sur au moins vous investissez correctement.

Le 21/03/2008 à 06:54 Gesdayfun

...Comme ca c'est dit ! 🙄


Actions long terme

Le 15/06/2008 à 14:19 ALEM67

Bonjour, sur quelle action peut-on investir sur du long terme ?

Merci

Votre avis

Le 15/06/2008 à 16:38 Gesdayfun

Bonjour,

Quelle bonne question...

Regardez les résultats déja de celles du CAC pour faire simple sur 10 et 20 ans...Vous allez vous rendre compte que vous avez le choix.

Cordialement


Comment repartir mes lignes ?

Le 08/02/2012 à 22:26 Phil1234

Bonjour,

Je souhaite me lancer dans la bourse bientôt, mais j'ai quelques questions de débutant a vous poser:

Je pense ouvrir un compte titre avec 3000€ et je pense faire une ligne de 2000€ et une autre de 1000

Est ce qu'il y a un intérêt à ne pas tout investir dès le départ ? exemple acheter pour 2500€ d'actions et laisser 500€ sur le compte tel quel ?

Pour le courtier je pense choisir Binck pour ses tarifs. Est ce un bon choix pour débuter ? je me suis entraîné sur Boursorama leur plateforme est claire mais je suis un peu effrayé par les frais. Binck est il suffisamment clair pour un débutant ?

Merci

Le 09/02/2012 à 12:44 Nicolas (Admin)

Bonjour et bienvenue sur le forum,

A ta place je prendrais 3 lignes de 1000€ (ou 2 de 1500€).

J'attendrai un peu pour la 2eme ligne. Si le marché tombe à nouveau tu risques d'être scotché pendant plusieurs mois.

En bourse il faut toujours avoir du cash, je sais c'est pas facile car on se dit que l'argent qui est sur notre compte ne rapporte pas pendant ce temps là. Mais en fait ca permet d'acheter à bon compte lorsqu'il y a une grosse baisse.

Cash is king ;-)


Le 09/02/2012 à 19:08 AS2PIC

Idem Nicolas, rien à ajouter.


Comment gagner de l’argent en bourse sur le long terme ?

Le 30/08/2015 à 03:31 Forexforex345

On dit souvent que les fortunes se font et se défont très rapidement en bourse, mais c'est plutôt sur le long terme que la différence se fait.

Tout le monde peut doubler son capital en prenant des risques inconsidérés, le conserver et le faire fructifier à échéance de plusieurs dizaines d’années nécessite une maîtrise bien plus avancée des techniques d’investissement.

Le 27/02/2018 à 15:54 Investport

Gagner de l'argent sur le long terme nécessite une bonne réflexion, bien avant d'investir sur quoi que ce soit.


Le 25/02/2019 à 15:12 Ben_2Lyon

Bonjour,

Pour durer sur les marchés il est obligatoire, même primordial de maîtriser son money magement. Celui-ci consiste à gérer son capital de trading avec la maîtrise du risque associé.

Concrètement cela veut dire que pour chaque position que vous prenez, vous devrez absolument connaître la perte que vous serez prêt à perdre.

Cela permet de dimensionner le capital que vous engagé sur un trade.

Il est impensable d'engager tout son capital sur un trade, c'est du suicide.

Si vous souhaitez en connaître plus, je vous conseil cet article. Ce n'est pas un spam ni une pub déguisée. Simplement une ressource utile pour quiconque souhaite durer sur les marchés

https://speculateurmalin.fr/le-money-management-en-bourse/

Ben