Investir en bourse sur le long terme

Investir sur du long terme et faire des gains c'est possible. Il faut respecter certaines règles. Explications dans cet article.

  • Publié le 07/12/2011
  • Modifié le 16/10/2019
  • Auteur : Nicolas
  • 8 commentaires

Pourquoi investir sur du long terme ?

Lorsqu'on débute en bourse on reçoit souvent le conseil suivant "Investis sur du long terme c'est plus sur que le reste ".

Je pense qu'il y a une part de vérité. Ceci dit tout n'est pas rose et garanti lorsqu'on investi sur du long terme. J'explique cela dans le chapitre suivant.

L'avantage du long terme (LT) c'est qu'il ne vous oblige pas à être connecté 12H par jour pour suivre les valeurs, passer des ordres, etc ... Le trading par contre est réservé aux personnes ayants du temps devant eux (apprentissage des bases, entrainement en démo, suivre le marché au quotidien, faire ses analyses, pouvoir être réactif, etc ...).

Donc si vous n'avez pas beaucoup de temps à consacrer au trading et que vous hésitiez encore entre le long terme et le court terme vous pouvez éliminer le court terme et encore plus le daytrading et le scalping.

Un placement long terme est-il risqué ?

Vous souhaitez investir sur du long terme sachez avant toute chose qu'il y a un risque de perte d'argent quelque soit l'axe de temps. Le but de cette documentation est de vous donner des conseils afin de limiter les risques de pertes et de maximiser les gains.

Même sur un marché haussier à long terme le risque existe. Les marchés financiers sont en hausses sur 10 ans (entre 2009 et 2019) après la crise des subprimes. Mais imaginez que vous ayez acheté 5 valeurs début 2009 et que ces valeurs aient baissé de 30% en moyenne. Cela veut dire que le rendement de votre portefeuille boursier serait négatif alors que le marché est haussier depuis une décennie.

Rien n'indique non plus que vos 5 valeurs vont remonter même à long terme. Le temps ne garanti rien. Par contre si vous avez une bonne gestion de votre portefeuille boursier il peut jouer en votre faveur.

Les avantages du long terme

Avant d'évoquer les conseils de gestion d'un portefeuille long terme je vous propose de lire les avantages du LT :

  • Moins de temps de gestion que pour du trading ou du court terme. Vous n'êtes pas obligé d'en faire une activité à temps plein.
  • Le temps corrige les excès baissiers. Par exemple des fonds de placement qui vendent un titre en masse pour libérer des liquidités suite à une baisse du marché. Cela ne remet pas en cause les fondamentaux de la société.
  • Sur le long terme le marché est haussier.
  • Vous ne jouez pas en levier donc les risques financiers sont limités.
  • Vous diminuer le risque d'addiction et d'envie de vous refaire comme en trading.

Les inconvénients du long terme

  • Il faut attendre pour avoir des résultats (plus values réalisées).
  • Certains de vos titres ou placements peuvent être en moins values latentes. Il faut accepter cela.

Les conseils pour les placements longs termes

  • Etre patient : on investi vraiment sur du long terme.
  • Gardez toujours des liquidités. Il faut toujours pouvoir acheter en cas de baisse du marché. Il ne jamais être investi à 100% même quand le marché est bas.
  • Couvrez vous (pas obligatoire) avec des actifs qui augmentent en cas de baisse du marché par exemple le tracker bear CAC40 BX4.
  • Diversifiez votre portefeuille : actions dans divers secteurs, tailles de sociétés, risques, titres à fort potentiel, titres défensifs, profils boursiers différents, ... vous pouvez aussi diversifier vos placements : actions, assurances vie, monétaire (euro), sicav, fcp, ...
  • Ajouter à votre portefeuille des titres de rendement (pas obligatoire). Cela vous fera rentrer des liquidités chaque année grâce aux dividendes.
  • Ne vendez pas trop tôt les titres de qualité.
  • N'achetez pas trop tôt sur des baisses du marché. Attendre le bon signal de reprise.
  • Etaler vos achats dans le temps.
  • Avoir un bon capital de départ et surtout investir un faible % du capital par ligne. Je conseille 5% du capital max par ligne pour avoir au moins 20 lignes afin de diversifier votre portefeuille.
  • Ne pas avoir besoin du capital boursier pour "vivre". L'argent sur votre compte bourse est considéré comme bloqué même si il n'est pas utilisé (surtout si c'est un PEA).
Attention : Le long terme ne garantit (presque) rien et ne conviendra pas à tout le monde; il y aussi d'autres façons de faire des plus values en bourse.

Il vous faudra un bon money management et être patient. Il ne faudra pas faire d'achats impulsifs et trop engageants. Les liquidités sont indispensables pour rester serein. Il vous faudra aussi accepter d'être en moins values latentes sur certaines lignes.

C'est la diversité et l'étalement des achats qui limiteront les risques.

Commentaires

Trader pour bien investir

Le 18/03/2008 à 18:19 courtieronline

Bonjour,

je suis trader pour ma part je pense qu'il est préférable quand on a de l'argent a investir en bourse sans s'y connaitre de faire appel à un trader c'est bien plus sur au moins vous investissez correctement.

Le 21/03/2008 à 06:54 Gesdayfun

...Comme ca c'est dit ! 🙄


Actions long terme

Le 15/06/2008 à 14:19 ALEM67

Bonjour, sur quelle action peut-on investir sur du long terme ?

Merci

Votre avis

Le 15/06/2008 à 16:38 Gesdayfun

Bonjour,

Quelle bonne question...

Regardez les résultats déja de celles du CAC pour faire simple sur 10 et 20 ans...Vous allez vous rendre compte que vous avez le choix.

Cordialement


L'investissement : une rigueur et des choix

Le 29/08/2015 à 17:47 forexforex345

Si vous vous lancez en bourse, vous ferez face à une alternative : soit vous suivrez la voie de l'investissement, soit celle du trading. L'investissement consiste à prendre des positions pour les conserver à long terme, pas seulement quelques mois mais dans l'optique de les conserver plusieurs années voire plus d’une décennie.

Le trading est au contraire beaucoup plus actif et nécessite tout un panel de méthodologies et de réactivité. Dans les deux cas il vous faudra faire preuve de patience, il n'y a pas une stratégie foncièrement meilleure que l’autre, il y a des traders et des investisseurs riches et des traders et des investisseurs ruinés.

Comment gagner de l’argent en bourse sur le long terme ?

Le 30/08/2015 à 03:31 forexforex345

On dit souvent que les fortunes se font et se défont très rapidement en bourse, mais c'est plutôt sur le long terme que la différence se fait.

Tout le monde peut doubler son capital en prenant des risques inconsidérés, le conserver et le faire fructifier à échéance de plusieurs dizaines d’années nécessite une maîtrise bien plus avancée des techniques d’investissement.

L'investissement : une rigueur et des choix
Si vous vous lancez en bourse, vous ferez face à une alternative : soit vous suivrez la voie de l'investissement, soit celle du trading.

L'investissement consiste à prendre des positions pour les conserver à long terme, pas seulement quelques mois mais dans l’optique de les conserver plusieurs années voire plus d’une décennie.

Le trading est au contraire beaucoup plus actif et nécessite tout un panel de méthodologies et de réactivité. Dans les deux cas il vous faudra faire preuve de patience, il n'y a pas une stratégie foncièrement meilleure que l'autre, il y a des traders et des investisseurs riches et des traders et des investisseurs ruinés.

Le 27/02/2018 à 15:54 investport

Gagner de l'argent sur le long terme nécessite une bonne réflexion, bien avant d'investir sur quoi que ce soit.


Le 25/02/2019 à 15:12 Ben_2Lyon

Bonjour,

Pour durer sur les marchés il est obligatoire, même primordial de maîtriser son money magement. Celui-ci consiste à gérer son capital de trading avec la maîtrise du risque associé.

Concrètement cela veut dire que pour chaque position que vous prenez, vous devrez absolument connaître la perte que vous serez prêt à perdre.

Cela permet de dimensionner le capital que vous engagé sur un trade.

Il est impensable d'engager tout son capital sur un trade, c'est du suicide.

Si vous souhaitez en connaître plus, je vous conseil cet article. Ce n'est pas un spam ni une pub déguisée. Simplement une ressource utile pour quiconque souhaite durer sur les marchés

https://speculateurmalin.fr/le-money-management-en-bourse/

Ben