Investir en bourse sur le long terme

Investir sur du long terme et faire des gains c'est possible mais il faut respecter certaines règles. Le but de cette documentation est de vous donner des conseils afin de limiter les risques de pertes et de maximiser les gains à long terme.

  • Publié le 07/12/2011
  • Modifié le 09/01/2020
  • Auteur : Nicolas
  • 8 commentaires

Définition du long terme

Abréviation : LT

Investir sur du long terme cela veut acheter des actions (ou autre types d'actifs : matières premières, devises, monnaies, ...) et les garder plusieurs années afin de faire d'énormes plus values.

Qui peut faire du long terme ?

Le long terme est accessible à tous :

  • Il suffit d'avoir un courtier afin de pouvoir passer des ordres sur actions (par exemple).
  • Le long terme demande moins de connaissances fondamentales et techniques par rapport à du trading par exemple.
  • Le long terme nécessite très peu de disponibilité.

Donc si vous n'avez pas beaucoup de temps à consacrer au trading et à son apprentissage il vaut mieux que vous fassiez du long terme.

Un placement long terme est-il risqué ?

Lorsqu'on débute en bourse on reçoit souvent le conseil suivant "Tu devrais investir sur du long terme c'est le moins risqué et à terme tu t'y retrouves toujours.".

C'est vrai que le long terme donne parfois de sacrées performances. Regardez les performances sur 10 ans (entre 2009 et 2019) des actifs suivants :

  • Facebook (société)
  • Netflix (société)
  • Amazon (société)
  • LVMH (société)
  • Le Bitcoin (monnaie virtuelle)
  • L'or (matière première)
  • ...

Ceci dit rien n'est garanti lorsqu'on investi sur du long terme et l'inverse peut être vrai aussi...

Vous souhaitez investir sur du long terme sachez avant toute chose qu'il y a un risque de perte d'argent quelque soit l'axe de temps.

Même sur un marché haussier à long terme le risque existe.

Les marchés financiers sont en hausses sur 10 ans (entre 2009 et 2019) après la crise des Subprimes de 2008. Cependant certains titres sont baissiers car certains secteurs sont à la peine, des sociétés ont de mauvais résultats, certains marchés sont plus exposés que d'autres etc ...

Imaginez que vous ayez acheté 5 valeurs représentant 100% de la valeur de votre portefeuille au début de l'année 2009 (début de la reprise économique; au meilleur moment donc...). Imaginez que ces 5 valeurs aient baissé sur ces 10 ans de hausse des marchés (entre 2009 et 2019). Je peux vous en citer quelques-unes qui sont dans ce cas! Cela veut dire que la valeur de votre portefeuille boursier serait négatif alors que le marché est haussier depuis une décennie.

Imaginez maintenant que vous ayez acheter ces mêmes valeurs en 2008 juste avant la crise des Subprimes. La performance pourrait être beaucoup plus faible.

Et rien n'indique non plus que vos 5 valeurs vont remonter même à long terme. Le temps ne garanti rien.

Par contre si vous avez une bonne gestion de votre portefeuille boursier le temps peut jouer en votre faveur.

Il faut donc bien choisir ces valeurs. Certains secteurs sont en vogue, d'autres plus risqués, certaines sociétés sont fragiles mais à fort potentiel, certaines sociétés sont solides et offrent un bon rendement mais très peu de potentiel à la hausse car déjà très "chères". Il faut aussi respecter d'autres règles : je donne d'autres conseils à la fin de cet article ;-).

Avant d'évoquer les conseils de gestion d'un portefeuille long terme je vous propose de lire les avantages et les inconvénients du LT :

Les avantages du long terme

  • Moins de temps de gestion que pour du trading ou du court terme. Vous n'êtes pas obligé d'en faire une activité à temps plein. Le long terme ne vous oblige pas à être connecté 12H par jour pour suivre les valeurs, passer des ordres, etc ... contrairement au trading qui est réservé aux personnes ayants du temps devant eux (apprentissage des bases, entrainement en démo, suivre le marché au quotidien, faire ses analyses, pouvoir être réactif, etc ...).
  • Le temps corrige les excès baissiers. Par exemple des fonds de placement qui vendent un titre en masse pour libérer des liquidités suite à une baisse du marché. Cela ne remet pas en cause les fondamentaux de la société. Même après un krach boursier les marchés remontent (cela a toujours été le cas).
  • Sur le long terme le marché est haussier.
  • Vous ne jouez pas en levier ou à découvert donc les risques financiers sont limités.
  • Vous limitez le risque d'addiction et d'envie de vous refaire comme en trading.

Les inconvénients du long terme

  • Il faut attendre pour avoir des résultats (plus values réalisées). Il faut donc être patient. Le long terme n'est pas fait pour tous !!!
  • Les fortes baisses sur les indices sont en général de courte durée (plusieurs semaines et parfois seulement plusieurs jours ou heures !!). Mais il se peut qu'une baisse dure plusieurs mois. Ce qui peut affecter grandement la valeur de votre portefeuille surtout si vous êtes bien chargé.
  • Certains de vos titres ou placements peuvent être en moins values latentes pendant un certain temps (plusieurs semaines voir plusieurs mois ou années) et ceci même si le marché est haussier. Il faut accepter cela.

Les conseils pour les placements longs termes

  • Etre patient : on investi vraiment sur du long terme donc plusieurs mois voir plusieurs années.
  • Gardez toujours des liquidités. Il faut toujours pouvoir acheter en cas de baisse du marché. Il ne faut jamais être investi à 100% même quand le marché est bas.
  • Couvrez vous (pas obligatoire) avec des actifs qui augmentent en cas de baisse du marché par exemple le tracker bear CAC40 BX4.
  • Diversifiez votre portefeuille : actions dans divers secteurs, tailles de sociétés, risques, titres à fort potentiel, titres défensifs, profils boursiers différents, ... vous pouvez aussi diversifier vos placements : actions, assurances vie, monétaire (euro), sicav, fcp, ...
  • Ajouter à votre portefeuille des titres de rendement (pas obligatoire). Cela vous fera rentrer des liquidités chaque année grâce aux dividendes.
  • Ne vendez pas trop tôt les titres de qualité.
  • N'achetez pas trop tôt sur des baisses du marché. Attendre le bon signal de reprise.
  • Etaler vos achats dans le temps.
  • Avoir un bon capital de départ et surtout investir un faible % du capital par ligne. Je conseille 5% du capital max par ligne pour avoir au moins 20 lignes afin de diversifier votre portefeuille.
  • Ne pas avoir besoin du capital boursier pour "vivre". L'argent sur votre compte bourse est considéré comme bloqué même si il n'est pas utilisé (surtout si c'est un PEA).
Attention : Le long terme ne garantit (presque) rien et ne conviendra pas à tout le monde; il y aussi d'autres façons de faire des plus values en bourse.

Il vous faudra un bon money management et être patient. Il ne faudra pas faire d'achats impulsifs et trop engageants. Les liquidités sont indispensables pour rester serein. Il vous faudra aussi accepter d'être en moins values latentes sur certaines lignes.

C'est la diversité et l'étalement des achats qui limiteront les risques.

Commentaires

Trader pour bien investir

Le 18/03/2008 à 18:19 courtieronline

Bonjour,

je suis trader pour ma part je pense qu'il est préférable quand on a de l'argent a investir en bourse sans s'y connaitre de faire appel à un trader c'est bien plus sur au moins vous investissez correctement.

Le 21/03/2008 à 06:54 Gesdayfun

...Comme ca c'est dit ! 🙄


Actions long terme

Le 15/06/2008 à 14:19 ALEM67

Bonjour, sur quelle action peut-on investir sur du long terme ?

Merci

Votre avis

Le 15/06/2008 à 16:38 Gesdayfun

Bonjour,

Quelle bonne question...

Regardez les résultats déja de celles du CAC pour faire simple sur 10 et 20 ans...Vous allez vous rendre compte que vous avez le choix.

Cordialement


L'investissement : une rigueur et des choix

Le 29/08/2015 à 17:47 forexforex345

Si vous vous lancez en bourse, vous ferez face à une alternative : soit vous suivrez la voie de l'investissement, soit celle du trading. L'investissement consiste à prendre des positions pour les conserver à long terme, pas seulement quelques mois mais dans l'optique de les conserver plusieurs années voire plus d’une décennie.

Le trading est au contraire beaucoup plus actif et nécessite tout un panel de méthodologies et de réactivité. Dans les deux cas il vous faudra faire preuve de patience, il n'y a pas une stratégie foncièrement meilleure que l’autre, il y a des traders et des investisseurs riches et des traders et des investisseurs ruinés.

Comment gagner de l’argent en bourse sur le long terme ?

Le 30/08/2015 à 03:31 forexforex345

On dit souvent que les fortunes se font et se défont très rapidement en bourse, mais c'est plutôt sur le long terme que la différence se fait.

Tout le monde peut doubler son capital en prenant des risques inconsidérés, le conserver et le faire fructifier à échéance de plusieurs dizaines d’années nécessite une maîtrise bien plus avancée des techniques d’investissement.

L'investissement : une rigueur et des choix
Si vous vous lancez en bourse, vous ferez face à une alternative : soit vous suivrez la voie de l'investissement, soit celle du trading.

L'investissement consiste à prendre des positions pour les conserver à long terme, pas seulement quelques mois mais dans l’optique de les conserver plusieurs années voire plus d’une décennie.

Le trading est au contraire beaucoup plus actif et nécessite tout un panel de méthodologies et de réactivité. Dans les deux cas il vous faudra faire preuve de patience, il n'y a pas une stratégie foncièrement meilleure que l'autre, il y a des traders et des investisseurs riches et des traders et des investisseurs ruinés.

Le 27/02/2018 à 15:54 investport

Gagner de l'argent sur le long terme nécessite une bonne réflexion, bien avant d'investir sur quoi que ce soit.


Le 25/02/2019 à 15:12 Ben_2Lyon

Bonjour,

Pour durer sur les marchés il est obligatoire, même primordial de maîtriser son money magement. Celui-ci consiste à gérer son capital de trading avec la maîtrise du risque associé.

Concrètement cela veut dire que pour chaque position que vous prenez, vous devrez absolument connaître la perte que vous serez prêt à perdre.

Cela permet de dimensionner le capital que vous engagé sur un trade.

Il est impensable d'engager tout son capital sur un trade, c'est du suicide.

Si vous souhaitez en connaître plus, je vous conseil cet article. Ce n'est pas un spam ni une pub déguisée. Simplement une ressource utile pour quiconque souhaite durer sur les marchés

https://speculateurmalin.fr/le-money-management-en-bourse/

Ben