Le principe
Le daytrading : Acheter un actif (une action par exemple) et le revendre le jour même consiste à acheter une quantité d’un actif et à revendre la même quantité de cet actif le jour même afin de faire une plus value rapidement. On parle alors d’opérations intraday.
Le day trading (DT) est une activité de trading. Vous achetez un actif pendant la séance ou vous le revendez avant la clôture de cette même séance (ou inversement : vente / achat).
Vous pouvez aussi faire l’opération inverse cad une vente puis un achat; c’est ce qu’on appelle une vente à découvert (vad).
Lorsque vous faîtes du daytrading vous avez théoriquement aucune position ouverte après la clôture du marché.
Les actifs
Le day trading peut se faire sur différents actifs comme :
- Les actions
- Les indices
- Les matières premières
- Les devises
Dans cette documentation je vais essentiellement évoquer le daytrading sur les actions mais le principe et les conseils de gestions peuvent être appliqués sur les autres actifs.
Le daytrading sur actions
Un exemple de day trading
A 9H15 vous achetez 20 actions LVMH à 402.50€. A 15H30 le titre cote 410.5€ vous revendez vos 20 actions afin de pas rester en position après la clôture. Vous encaisserez alors un bénéfice de 8€ / action (il faut prévoir les frais de vente).
Les modalités
Vous avez plusieurs possibilités pour acheter et vendre des actions le même jour :
- Avec un PEA : Même si le PEA est plutôt adapté pour faire des achats de long terme, vous pourrez l’utiliser pour acheter des actions pour les revendre le même jour. Mais vous ne pourrez pas faire de VAD et vous ne pourrez pas non plus utiliser l’effet de levier. Lors de l’achat vous serez prélevé sur votre capital disponible sur le compte concerné. Vous serez limité aux titres qui sont éligibles au PEA. Par contre au niveau fiscalité vous aurez un avantage par rapport au compte titre.
- Avec un compte titre. Celui-ci vous permettra d’avoir accès à une grande panoplie d’actions. Sur ce compte titre (suivant les droits que vous possédez sur ce compte) vous pourrez faire des achats au comptant mais aussi utiliser votre couverture disponible en prenant position au SRD. Vous pourrez aussi utiliser l’effet de levier (attention tout de même) et faire des ventes à découverts (vente/achat) afin de jouer la baisse d’une action.
Les avantages
- Avec les stops de protection et un bon money management vous serez normalement bien protégé et vous maîtriserez votre capital.
- Vous ne subissez pas les grosses variations du marché entre 2 séances (gap).
- Vous n’avez pas de frais de gardes ou de frais de report SRD (par exemple).
- vous n’avez pas à payer la TTF sur les opérations de day trading.
Les inconvénients
- Il faut beaucoup s’entrainer avec de devenir compétant (en règle général).
- Il faut passer du temps à surveiller les titres (ou autre actif).
- Cela peut être fatiguant à moyen, long terme.
- Cela demande certaines compétences humaines : garder son sang froid, être réactif, ne pas être trop joueur, …
Conseils de gestion
- Prenez le temps d’apprendre avant de vous lancer en réel.
- Commencez avec un petit capital afin de limiter les pertes potentielles.
- Familiarisez-vous avec l’interface de trading avant de passer en réel.
- Ne lancez pas plein de trades en même temps.
- Ne laissez pas courir des pertes sur un trade. Vous êtes en DT, n’hésitez pas à couper rapidement votre position si ca tourne mal.
Il y a des moments ou il faut lever le pied. Ne tradez pas les jours où :
- Vous êtes fatigué / malade.
- Vous êtes énervé.
- Les conditions de marché sont difficiles ou ne correspondent pas à votre stratégie.
Questions Réponses (FAQ)
Est-ce que le daytrading est dangereux ?
Oui, plus l’unité de temps est faible plus les risques sont importants. Il faut un temps d’apprentissage et faire un certain nombre de trades sur la durée pour commencer à performer. Pendant cette période la probabilité de perdre de l’argent sera assez élevée.
Est-ce que je peux devenir riche avec le daytrading ?
Non pas au début, il faut commencer avec un capital assez faible le temps de se former afin de ne pas prendre de risques financiers importants.
Même si on parle de trades rapides, la performance se fera sur la durée.
Sur quels actifs puis-je faire du daytrading ?
Vous pouvez faire du daytrading sur de nombreux actifs comme :
- Les indices via les CFD et Futures (risqué).
- Les matières premières via le forex (risqué + attention aux courtiers).
- Les devises via le forex (risqué + attention aux courtiers).
- Les actions :
- Les bigs caps : moins risqué que les smalls mais moins de potentiel.
- Les middles/smalls caps : plus risqué mais plus de potentiel.
Dois-je me concentrer sur un seul actif ou en trader plusieurs ?
Je vous conseille de bien maitriser un type d’actif (indices, actions, …) car cela prend du temps pour apprendre à trader un actif. Si vous êtes sur le marché actions au départ limitez-vous à 10 valeurs à surveiller. Vous apprendrez à bien connaitre les graphiques, les comportements (mouvements, carnet d’ordre, …) etc …
Je pense que le mieux pour le day trading, c’est de se concentrer sur une valeur à la fois. Par exemple, vous ouvrez une position (acheteuse ou vendeuse) le matin et vous fermez cette position dès que votre objectif est atteint ou que votre stop de protection a été exécuté si le scénario positif ne se déroule pas comme prévu. Une fois le premier trade terminé, rien ne vous empêche d’ouvrir une nouvelle position sur la même valeur ou sur une autre valeur. Suivre plusieurs positions en simultané ne doit pas être simple, surtout quand on débute.
Est-ce que je dois faire du daytrading tous les jours ?
En bourse il faut résister sur la durée et il faut avoir un bon mental en trading. Pour favoriser cela il est conseillé de faire des breaks réguliers. Comme je le dis souvent « Le marché sera là demain ».
Est-ce que je dois préciser que je fais de l’intraday lorsque je passe mon ordre d’achat ?
Non, vous n’avez pas à préciser que c’est un ordre intraday. Vous achetez votre actif et vous le revendez quand vous voulez.